按照《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第五十三條、五十六條規(guī)定，現(xiàn)將衡水樂鮮生超市有限公司用信450萬元重大關(guān)聯(lián)交易報告如下：

　　一、交易概述

　　經(jīng)衡水銀行股份有限公司(下稱：衡水銀行）董事會四屆第二十六次會議審議，通過了關(guān)于衡水樂鮮生超市有限公司用信450萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案。本次辦理衡水樂鮮生超市有限公司用信450萬元，于2025年4月7日在衡水銀行冀州支行簽訂了流動資金借款合同，利率4.0%，期限12個月，借款合同號：5192504F1217383，借據(jù)號：5192504F1217383001。

　　二、交易對手情況

　　衡水樂鮮生超市有限公司，企業(yè)類型：其他有限責(zé)任公司，經(jīng)營范圍：銷售食品、保健食品、食用農(nóng)產(chǎn)品、生活日用品、五金產(chǎn)品、工藝美術(shù)品、卷煙、辦公用品、文化用品、玩具等。法定代表人：徐華，注冊地址：衡水市濱湖新區(qū)東湖大道以東橫一路以南，注冊資本：709萬元。

　　關(guān)聯(lián)關(guān)系:衡水樂鮮生超市有限公司實際控制人是侯榮芳，侯榮芳為衡水銀行董事。綜上認定衡水樂鮮生超市有限公司為衡水銀行關(guān)聯(lián)方。

　　三、定價政策

　　此次衡水樂鮮生超市有限公司貸款利率按照我行普惠金融部2024年11月14日下發(fā)的《關(guān)于調(diào)整部分普惠貸款產(chǎn)品利率定價標(biāo)準(zhǔn)的通知》定價，不優(yōu)于其他非關(guān)聯(lián)方的定價。

　　四、交易金額及比例

　　（一）截至2025年3月末，衡水樂鮮生超市有限公司在本行用信金額合計960萬元，占本行上季末資本凈額的0.12%，符合相關(guān)規(guī)定。

　?。ǘ┙刂?025年3月末，衡水樂鮮生超市有限公司及其關(guān)聯(lián)方在本行用信金額合計17390萬元，占本行上季末資本凈額的2.12%，符合相關(guān)規(guī)定。

　?。ㄈ┍敬谓灰捉痤~450萬元。

　　五、經(jīng)風(fēng)險管理和關(guān)聯(lián)交易委員會四屆二十五次會議審議，通過了《關(guān)于衡水樂鮮生超市有限公司用信450萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》，同意衡水樂鮮生超市有限公司用信450萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案，并提交董事會審議。

　　經(jīng)衡水銀行董事會四屆二十六次會議審議，通過了《關(guān)于衡水樂鮮生超市有限公司用信450萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》。

　　六、獨立董事意見

　　關(guān)于衡水樂鮮生超市有限公司用信450萬元重大關(guān)聯(lián)交易事項屬于衡水銀行正常授信業(yè)務(wù)，交易遵循公平、公開、公允合理的原則，定價公允合理；該重大關(guān)聯(lián)交易事項不會對公司的獨立性產(chǎn)生影響，不存在損害公司及中小股東利益的情形，本次關(guān)聯(lián)交易符合監(jiān)管部門要求，符合《衡水銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。我們一致同意《關(guān)于衡水樂鮮生超市有限公司用信450萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》提交公司董事會審議，該提案表決時關(guān)聯(lián)董事侯榮芳需回避。

　　衡水銀行? ? ?

　　2025年4月15日